Il private raddoppia nel mattone

Banca Generali preme l'acceleratore nella consulenza evoluta rafforzando il servizio di advisory real estate con un innovativo accordo con Deloitte. Il gigante della consulenza diventa infatti partner nella pianificazione patrimoniale immobiliare dei clienti della banca del Leone, mettendo al loro servizio competenze e strumenti a valore aggiunto nella gestione e valorizzazione delle loro proprietà. «Il mercato del real estate presenta tutta una serie di criticità che richiedono una forte specializzazione, e questo non soltanto in caso di acquisizioni e cessioni, ma anche ai fini di un efficientamento degli asset», spiega Gian Maria Mossa, condirettore generale di Banca Generali, primo istituto in Italia nell'ambito del private banking a lanciare un servizio di advisory dedicato al real estate. Va ricordato infatti che il patrimonio immobiliare in mano ai privati è enorme: in Italia le persone fisiche sono proprietarie dell'87,7% degli immobili sul territorio che a loro volta rappresentano il 65% della ricchezza privata, per un ammontare, secondo le stime Bankitalia, pari a tre volte il Pil. Non solo: molti asset fanno capo a partecipazioni societarie, con un numero enorme di cointestatari considerando le partecipazioni individuali. Molti dunque i problemi che potrebbero presentarsi, nel lungo termine come a breve, specie nella fase successoria, dalla divisione dei patrimoni alla mancanza di competenze o liquidità degli eredi, anche alla luce della crescente pressione fiscale e del calo dei prezzi.

Così Banca Generali già dallo scorso anno ha avviato investimenti e iniziative in questa direzione, in particolare attraverso una formazione ad hoc per i propri professionisti e una prima partnership con Analysis che, tramite un sofisticato algoritmo, consente il monitoraggio del valore e una determinazione dei prezzi degli immobili molto prossima a quella effettiva di mercato.

A questo strumento si aggiunge adesso la collaborazione con Deloitte che delinea un approccio più industriale, sul modello tipicamente destinato agli operatori istituzionali. Tutto ciò si traduce da un lato in un impegno formativo e tecnologico a supporto dei consulenti e private banker di Banca Generali, e dall'altro in possibilità di analisi e di consulenza patrimoniale più approfondite per i clienti.

«La valorizzazione degli immobili rappresenta del resto una delle sfide più importanti per i risparmiatori italiani che si trovano ora di fronte allo scoglio dell'illiquidità degli investimenti effettuati in passato e alle difficoltà di un mercato sotto pressione», prosegue Mossa. «La possibilità di avere un'advisory professionale come quella che garantisce l'intesa con Deloitte spalanca una serie di opportunità, dall'individuazione degli interlocutori più adatti a determinate operazioni fino all'ottimizzazione fiscale e legale, che ora possiamo proporre per primi al mondo delle reti».

L'advisory real estate si inserisce nella piattaforma creata e sviluppata dal team di Riccardo Renna, responsabile della direzione Sviluppo Business, che ha voluto così potenziare il segmento del mattone in quanto parte importante della sfera patrimoniale delle famiglie e legata a doppio filo con una serie di servizi qualificati in ambito successorio, di family office e corporate finance, che completano i tratti distintivi della banca del Leone nel mondo del risparmio. (riproduzione riservata)