Dopo Banca Generali, segnali positivi della ripresa della raccolta sul risparmio gestito arrivano anche dai dati di maggio di Fineco e Banca Mediolanum che confermano lo slancio delle soluzioni gestite che tornano ad accogliere la liquidità sui conti che nei mesi scorsi privilegiava gli investimenti sui titoli di Stato.
Fineco ha chiuso il mese appena passato con un saldo di 946 milioni di euro, in aumento rispetto ai 867 milioni di maggio 2023 portando il bilancio da inizio anno a 4,02 miliardi (4,43 miliardi nei cinque mesi del 2023). Di questo importo la raccolta sul risparmio gestito del mese ha totalizzato 364 milioni, più che doppia rispetto ai 180 milioni di maggio 2023 con i flussi retail di Fineco Asset Management che con 234 milioni (da inizio anno 883 milioni) hanno più che controbilanciato i deflussi dall’assicurativo (rallentati rispetto al mese precedente a -75 milioni). Da gennaio il risparmio gestito ha raccolto 1 miliardo. Mentre la raccolta amministrata ha toccato 711 milioni dai 867 milioni di maggio 2023, portando il totale da gennaio a 3,85 miliardi. La raccolta diretta è stata negativa per 130 milioni (-180 milioni nel maggio 2023). I ricavi del brokerage nel mese di maggio sono stimati a 19 milioni (+70% rispetto alla media mensile del periodo 2017/2019), raggiungendo da inizio anno 90 milioni (+14% su base annua). Nel mese di maggio sono stati acquisiti 12.113 nuovi clienti (+13% annuo), portando i nuovi clienti da inizio anno a 63.218 (+24%) per un totale a fine mese di 1.606.121. «L’accelerazione del numero di nuovi clienti si affianca a un trend di mercato sempre più orientato verso servizi di consulenza più trasparenti e efficienti, favorendo così un generale rafforzamento della componente gestita», commenta Foti. Il patrimonio totale ha raggiunto i 129,7 miliardi da 122,5 miliardi di fine 2023 e da 113,9 miliardi di maggio 2023. In particolare, le masse del private banking si attestano a 60,8 miliardi da 50,2 miliardi di un anno fa (+21,2%) e le masse di Fineco Asset Management si attestano a 32,3 miliardi: 21,4 miliardi nella componente retail (+18% annuo) e 11,0 miliardi in quella istituzionale (+4,6% annuo). L’incidenza della componente retail rispetto al totale è salita al 35,2% rispetto al 33% di un anno fa.
Banca Mediolanum a maggio ha realizzato una raccolta netta totale di 789 milioni, dai 403 milioni di maggio 2023, per un totale da inizio anno di 4,8 miliardi, in crescita rispetto ai 4,2 miliardi dello stesso periodo 2023. La raccolta netta in risparmio gestito è stata di 609 milioni, oltre il doppio rispetto ai 259 milioni dello stesso mese 2023, con 2,41 miliardi da inizio anno in crescita dagli 1,9 miliardi dei cinque mesi 2023. Nel risparmio amministrato invece i flussi sono stati di 180 milioni nel mese (144 milioni a maggio 2023) pari a 2,4 miliardi da gennaio rispetto ai 2,3 miliardi dello stesso periodo 2023. I nuovi finanziamenti erogati sono stati di 252 milioni, con 1,02 miliardi da gennaio, mentre i premi delle polizze protezione hanno totalizzato 17 milioni nel mese e da inizio anno 75 milioni.
