Banche, Julius Baer conferma l’esposizione per 606 milioni ad un gruppo europeo. I mercati temono un default di Signa
La banca svizzera conferma che gli accantonamenti per perdite su crediti contabilizzati all'inizio di novembre riguardano soprattutto un cliente. Si teme sia Signa, gruppo austriaco che venerdì ha presentato domanda di insolvenza al Tribunale di Berlino su una controllata
Il titolo Julius Baer cedeva in avvio il 2,33% a 45,66 franchi svizzeri per 9,39 miliardi di capitalizzazione alla Borsa di Zurigo per poi passare in guadagno (+0,5%), dopo che la banca ha confermato che il gli accantonamenti per perdite su crediti contabilizzati all'inizio di novembre riguardano soprattutto un cliente che ha preso in prestito 606 milioni franchi.
«L'esposizione complessiva verso questo gruppo di clienti è garantita da molteplici pacchetti di garanzie relativi a immobili commerciali e retail nel segmento del lusso e ora è soggetta a una ristrutturazione a lungo termine», ha spiegato Julius Baer in una nota.
La banca svizzera, che ha appena venduto l’italiana Kairos, ha aggiunto che, se necessario, adotterà ulteriori disposizioni coprire l’esposizione, dopo aver accantonato 70 milioni di franchi agli inizi di novembre. Il gestore patrimoniale non ha ancora fatto il nome del cliente sul debito in questione, che ora è soggetto a una ristrutturazione a lungo termine. Ha però detto che si tratta di prestiti a tre diverse società che fanno parte di un gruppo europeo.
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Quanto peserebbe un default del gruppo Signa
Bloomberg e Reuters hanno scritto che il cliente è il gruppo austriaco Signa in mano al magnate Rene Benko, in forti difficoltà economiche dopo la corsa al rialzo dei tassi da parte della Bce da luglio 2022 a oggi e che l’autorità svizzera di regolamentazione, la Finma, stava già monitorando l’esposizione. Julius Baer è la seconda banca svizzera in difficoltà dopo che il governo di Berna è dovuto intervenire nei mesi scorsi per salvare Credit Suisse e fonderlo in Ubs.
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Una controllata di Signa venerdì non a caso ha presentato istanza di insolvenza al tribunale di Berlino, spiegando che gli sforzi per salvare il gruppo stanno vacillando. Una vera e propria insolvenza da parte di Signa Prime potrebbe rappresentare uno shock per i mercati immobiliari europei dal momento che Signa Prime e Signa Development, un'altra controllata, hanno valutato i loro asset oltre 23 miliardi di euro a fine 2022.
Il maggior debitore privato del gruppo
Signa, scrive Reuters, rappresenta il maggiore prestito per cliente privato nel portafoglio della banca, che a fine ottobre ammontava, nel complesso, a 1,5 miliardi di franchi. «Se e quando opportuno, il gruppo resterà prudente nel contabilizzare ulteriori aggiustamenti di valutazione come richiesto», ha scritto Julius Baer. Secondo gli analisti Vontobel, la questione fondamentale ora è: quali garanzie detiene la banca e quanto valgono ancora?
La scorsa settimana, le azioni Julius Baer sono crollate ai minimi dell'anno (-15% da gennaio), dal momento che la banca ha tagliato le attese sull’utile dopo accantonamenti su prestiti per 82 milioni di franchi svizzeri. E di questi 82 milioni di franchi, 70 milioni sono stati contabilizzati nel portafoglio crediti dopo il 31 ottobre 2023, senza identificare i crediti in questione. «La qualità complessiva del portafoglio prestiti e del bilancio rimane inalterata, con una capitalizzazione forte e un'elevata liquidità che forniscono ampia capacità di assorbire eventuali rischi derivanti dalle attività del gruppo», ha affermato Julius Baer nell’aggiornamento ai mercati relativo ai primi 10 mesi del 2023. (riproduzione riservata)
