Secondo uno studio di Ibm, il 90% dei dati in circolazione è stato prodotto negli ultimi due anni, e siamo solo agli inizi. Infatti, nei prossimi cinque la mole di dati in circolazione supererà quota 175 mila miliardi di gigabyte. Un volume così grande che, se fosse una canzone da ascoltare, ci metteremmo quasi 300 miliardi di anni a terminarla. A tutti gli effetti, oggi ci troviamo a navigare in un vero e proprio oceano di dati che, specialmente in ambito finanziario, diventano un’arma a doppio taglio che può tanto confondere, quanto migliorare le nostre decisioni d’investimento. La risposta a questa crescente complessità sembra essere diventata una sola: l’Intelligenza Artificiale (AI). Specialmente nella gestione di portafoglio, i progressi raggiunti negli ultimi anni hanno reso le sue applicazioni sempre più diffuse, mature e affidabili, portando a una maggiore qualità nelle decisioni di investimento. Questa forte accelerazione ha portato in breve tempo i modelli AI fuori dai laboratori di informatica e dentro i processi d’investimento delle maggiori istituzioni finanziarie, con la conseguente transizione dall’era dei modelli econometrici standard verso modelli di assisted decision-making che sfruttano appieno l’adattività dell’Intelligenza Artificiale. Tuttavia, sviluppare modelli d’investimento AI affidabili non è un lavoro da «two guys and a laptop», è un’attività che richiede costanti investimenti in ricerca e sviluppo, costruendo veri e propri centri di ricerca in cui poter unire le fortissime specializzazioni tecniche in informatica e finanza con il fine di sviluppare soluzioni efficaci per le necessità degli investitori finali. Risulta quindi interessante esaminare da vicino come le maggiori istituzioni finanziarie si stanno muovendo per beneficiare di queste opportunità: in Mdotm abbiamo affrontato il tema con alcuni dei più esperti dell’industria, tra cui Michael Boudens, ex vice chairman in Wellington Management e attuale membro del comitato investimenti dell’Università della Georgia, con più di 30 anni di esperienza nell’asset management. Secondo Boudens, sempre più istituzioni finanziarie fanno leva sulla propria capacità commerciale e distributiva, offrendo prodotti innovativi sviluppati congiuntamente con realtà altamente tecnologiche e focalizzate sulla ricerca. Proprio come Ferrari, che utilizza i freni di altissima qualità prodotti da Brembo per costruire i migliori veicoli sul mercato. A rendere possibile questo tipo di collaborazione sono i cosiddetti accordi di subadvisory, tramite cui banche private, wealth o asset manager (definiti sponsor), collaborano con un sub-advisor, una società altamente specializzata, per la gestione di uno o più dei suoi prodotti d’investimento (fondi e gestioni patrimoniali). Quello che è sicuro è che per vincere in questa nuova complessità e offrire le migliori soluzioni agli investitori finali risulta necessario unire le forze combinando approcci più tradizionali con metodologie innovative sviluppate da società focalizzate sullo sviluppo di tecnologie ad alto valore aggiunto. (riproduzione riservata)
