Contanti e oro, arriva la stretta doganale: sanzioni più severe per chi non dichiara. Ecco le nuove regole
La stretta è arrivata con il decreto approvato dal consiglio dei ministri il 9 dicembre 2024. Ampliata anche la definizione di «contante» | Perché è giusto lasciare un posto in portafoglio per l'oro. L'analisi di Carmignac
Cambiano le regole per la circolazione di denaro contante, strumenti finanziari e oro. Le modifiche sono parte del decreto approvato il 9 dicembre dal consiglio dei ministri.
Le nuove disposizioni rafforzano i controlli sui trasferimenti di valuta e gli asset in entrata e in uscita, con l’obiettivo di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento illecito. Tra le novità l’estensione della definizione di «contante», l’introduzione di nuove norme per l’oro da investimento, l’inasprimento delle sanzioni per chi non rispetta gli obblighi di dichiarazione.
Cos’è il «contante»?
Oltre a banconote e monete, il concetto di contente va a includere anche strumenti come assegni, vaglia cambiari e ordini di pagamento non intestati o intestati a beneficiari fittizi. Poi ancora le carte prepagate non collegate a conti correnti bancari e le monete con un contenuto d’oro pari o superiore al 90%. Anche lingotti, barre, pepite e aggregati d’oro con una purezza minima del 99,5% vengono ora considerati contante. Tutti questi strumenti devono essere dichiarati in dogana quando il loro valore complessivo raggiunge o supera la soglia di 10 mila euro.
Controlli e sanzioni più severi
Le autorità doganali e la Guardia di Finanza (GdF) possono trattenere il denaro anche se il loro valore è inferiore a 10 mila euro, in due circostanze: trasporto non accompagnato e sospetto di attività illecita. Inoltre, il decreto inasprisce le sanzioni per chi non dichiara correttamente il contante. Se la somma non dichiarata è inferiore a 10mila euro, la sanzione è pari al 15% dell’importo. Tra 10mila e 40mila euro di eccedenza si sale al 30%.
Nuove regole per l’oro da investimento
Il decreto introduce anche nuove regole sul commercio e la gestione dell’«oro da investimento». La gestione dell’Elenco degli Operatori Professionali in Oro viene trasferita dalla Banca d’Italia all’Organismo Agenti e Mediatori e cambia anche la soglia per la dichiarazione delle operazioni in oro, che viene abbassata a 10 mila euro, uniformandola a quella prevista per il contante. (riproduzione riservata)
