Casinò online, frodi, evasione fiscale: il lato oscuro delle criptovalute
Le monete digitali, con la loro flessibilità, possono contribuire ad alimentare attività illegali come truffe e riciclaggio. Secondo il presidente della Consob, Paolo Savona, sono il rifugio di evasori e criminali, mentre il gioco d'azzardo online prolifera
Monete virtuali, estremamente flessibili e difficili da tracciare. Con queste caratteristiche le criptovalute aprono vaste zone d’ombra dove numerose attività illegali possono proliferare. Dalle truffe al riciclaggio di denaro fino all’evasione fiscale e alla criminalità organizzata. «La forza dei bitcoin è la segretezza», ha ricordato qualche giorno fa il presidente della Consob Paolo Savona, «perché è là che vanno gli evasori fiscali e il denaro della mafia». Ma anche il gioco d’azzardo online.
In rete ormai si moltiplicano le piattaforme, veri e propri casinò virtuali, che spesso non chiedono ai visitatori nessun documento per registrarsi e iniziare a giocare. In compenso, però, propongono coloratissime roulette e premi altisonanti: 425% bonus, fino a cinque bitcoin e cinque giri gratis, giusto per citare una delle molte promozioni che compaiono navigando online.
Il volto oscuro delle criptovalute
Misurare questi fenomeni è tutt’altro che facile, anche se esistono alcune stime. Nel 2024 negli Stati Uniti sono andati persi 16,6 miliardi di dollari a causa della criminalità informatica, di cui 9,3 miliardi direttamente legati alle criptovalute secondo i dati del Fbi. Sempre nel 2024, stando a un report di Chainalysis, società americana dedicata al tracciamento del bitcoin, oltre 40 miliardi in criptovalute sono finiti nei portafogli elettronici delle organizzazioni criminali.
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In Italia, tra il 2024 e il 2025, la Guardia di finanza ha sequestrato 73 milioni di euro in valute digitali, collegate per lo più a casi di riciclaggio e abusivismo finanziario. Nel Regno Unito la polizia ha previsto che quest’anno i cittadini perderanno la cifra record di 5 milioni di sterline per effetto delle truffe online con un forte aumento delle frodi legate alle cripto.
In generale le criptovalute alimentano tutte quelle attività in cui avere una moneta dematerializzata e rapida da spostare può essere un grande vantaggio.
I cripto-casinò
Nei cripto-casinò, ad esempio, le valute digitali sono utilizzate come metodo di pagamento attraverso wallet virtuali. Le transazioni avvengono tra il giocatore e la piattaforma, senza intermediari e di conseguenza con costi molto bassi. Nel 2024 i casinò online che utilizzano criptovalute hanno generato ricavi per oltre 70 miliardi di euro secondo la piattaforma specializzata Yield Sec e in Europa il mercato del gioco online (non solo cripto) dovrebbe espandersi in media dell’11,5% all’anno tra il 2025 e 2030, arrivando fino a 64,5 miliardi di dollari secondo la società di consulenza Mordor Intelligence.
Alcuni Paesi, come Malta, hanno adottato una politica più «cripto-friendly» di altri. In Italia, ad esempio, i cripto-casinò sono legali solo se in possesso di licenza dell’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli, ma in ogni caso le piattaforme sono spesso raggiunte tramite vpn, bypassando confini e regole. (riproduzione riservata)
