Goldman Sachs negozia una multa da 2 mld di dollari per lo scandalo malese

Goldman Sachs è in trattative con il governo degli Stati Uniti per pagare una multa multimiliardaria, ammettere la propria colpa e accettare una supervisione sulle sue procedure di conformità al fine di risolvere un'indagine penale sul suo ruolo in uno scandalo di corruzione in Malesia.

Goldman e il Dipartimento di Giustizia hanno in gran parte concordato un'ammenda di poco meno di 2 miliardi di dollari per regolare le accuse secondo cui la banca di Wall Street ha ignorato i segnali di allarme  mentre miliardi di dollari venivano saccheggiati al suo cliente, un fondo del governo malese conosciuto come 1MDB, secondo fonti del WSJ.

La banca ed i funzionari degli Stati Uniti avrebbero negoziato un accordo con cui una filiale di Goldman in Asia, e non l'azienda madre, si dichiarerebbe colpevole di violazione delle leggi  anticorruzione degli Stati Uniti. Le discussioni inoltre comprendono anche l’accettazione da parte della Goldman di un supervisore indipendente per l’analisi e le modifiche delle relative procedure di conformità.

I negoziati stanno continuando e i contorni di un accordo, che potrebbe essere raggiunto all'inizio del prossimo anno, possono cambiare.

L'accordo non risolverebbe un'altra indagine, questa volta delle autorità malesi che chiedono a Goldman miliardi di dollari. Non è chiaro se altre autorità di controllo americane si uniranno all'accordo o se ne perseguiranno uno diverso. "Le discussioni sulla risoluzione sono in corso, ed è irresponsabile speculare su questo o quel risultato", ha detto un portavoce di Goldman.

La settimana scorsa, il presidente della Goldman, John Waldron ha detto alla CNBC: "Noi non abbiamo il controllo dell’esito dei negoziati, ovviamente. Siamo una sola parte. Abbiamo un certo numero di persone con cui parlare... stiamo lavorando il più duramente possibile per cercare di risolvere la questione in modo ragionevole".

I rappresentanti del Dipartimento di Giustizia si sono rifiutati di commentare.

Un accordo con il Dipartimento di Giustizia chiarirebbe una questione che ha pesato sul prezzo delle azioni di Goldman. Ma una nuova, più stretta supervisione manterrebbe acceso il faro sulla banca per uno scandalo che il suo amministratore delegato, David Solomon, è ansioso di superare.

Goldman aveva raccolto 6,5 miliardi di dollari per 1MDB, l'abbreviazione di 1Malaysia Development Bhd., gran parte dei quali, secondo le autorità statunitensi, sono stati rubati da un consulente del governo malese, Jho Low, e da due banchieri della Goldman. I procuratori dicono che la banca ha ignorato i segnali di avvertimento riguardanti Low e il fondo, poiché in ballo c’erano commissioni che alla fine hanno raggiunto circa 600 milioni di dollari.

Uno dei banchieri, Tim Leissner, si è dichiarato colpevole di aver rubato più di 200 milioni di dollari a 1MDB e questa settimana ha accettato un divieto a vita dall’operare nell’industria di Wall street. Leissner sta collaborando con gli investigatori, come anticipato dal Wall Street Journal, ed è previsto che la sentenza arrivi l'anno prossimo.

L'altro banchiere, un cittadino malese di nome Roger Ng, si è dichiarato non colpevole in un tribunale di New York e deve anche affrontare analoghe accuse in Malesia.

Low ha accettato in ottobre di consegnare di più di 700 milioni di dollari in beni alle autorità statunitensi, ma non ha ammesso di aver commesso un reato e rimane un fuggitivo per la giustizia penale degli Stati Uniti.

Goldman ha detto che Leissner e Ng, che non sono più in banca, sono stati attori disonesti della vicenda, e che hanno intenzionalmente ingannato i loro capi e dirottato denaro attraverso conti personali fuori dalla portata della banca.

Un terzo dirigente, precedentemente segnalato dal Journal come un banchiere con sede a Hong Kong di nome Andrea Vella, è considerato a conoscenza della truffa dalle autorità statunitensi  ma non è stato accusato e rimane in aspettativa da Goldman. Non è stato possibile contattare un avvocato di Vella per un commento.

La multa da 2 miliardi di dollari di 1MDB sarebbe una delle più alte finora erogate dal Dipartimento di Giustizia contro una banca, dopo gli accordi sui subprime della crisi finanziaria del 2008. Sono soldi che Goldman mal digerisce, perché il suo bilancio è alle prese con le difficoltà di aumentare i ricavi e le forti spese per le iniziative di crescita. La banca non rivela l’ammontare delle sue riserve legali.

L’agenzia Bloomberg ha anticipato la possibilità di un accordo di circa 2 miliardi di dollari.

La risoluzione della questione 1MDB potrebbe anche colpire i compensi dei banchieri di Goldman. Il consiglio di amministrazione della banca si è riservato il diritto di recuperare parte delle precedenti remunerazioni da Solomon e dal suo predecessore, Lloyd Blankfein, così come da altri alti funzionari, in attesa dell'esito delle indagini di 1MDB.

Supervisori indipendenti, spesso provenienti da studi legali o di consulenza, sono utilizzati per garantire che le aziende rispettino i termini dell’accordo. A seguito della crisi dei mutui subprime, per esempio, sono stati ampiamente utilizzati per seguire i progressi delle banche nel condonare i prestiti ai proprietari di case in difficoltà.

Questi processi possono essere costosi: HSBC Holdings ha assunto migliaia di dipendenti per ripulire i suoi controlli sul riciclaggio di denaro dopo un accordo governativo nel 2012, e potrebbe rendere più difficile per Goldman fare acquisizioni o altre mosse che richiedano l'approvazione di Washington.

Non è ancora risolto il nodo riguardante la possibilità da parte di Goldman di ottenere un credito a compensare le sanzioni pagate al Dipartimento di Giustizia se la banca dovesse poi pagare una qualsiasi multa alla giustizia della Malesia, secondo quanto affermano fonti vicine alla questione. Il primo ministro malese è stato nominato da un movimento anticorruzione nato dopo lo scandalo di 1MDB, per il quale il suo predecessore si trova ad affrontare accuse penali. L'ex primo ministro, Najib Razak, si è dichiarato non colpevole.

La Malesia ha presentato accuse penali contro Goldman stessa, oltre che a 17 dipendenti attuali ed ex dipendenti nei suoi uffici in Asia. Un portavoce di Goldman, all'epoca, ha detto che le accuse sono state "mal indirizzate".