Lo sceicco spia di Abu Dhabi primo azionista della nuova banca di criptovalute della famiglia Trump

Secondo fonti vicine alla vicenda, il membro della famiglia reale di Abu Dhabi, talvolta soprannominato «sceicco spia», è un azionista di maggioranza di una nuova banca statunitense che la società di criptovalute della famiglia Trump si appresta a lanciare.

Lo sceicco Tahnoon bin Zayed al Nahyan e altri investitori detengono la quota maggiore – il 49% – della holding creata da World Liberty Financial per ospitare la sua attività bancaria. Lo scorso anno, lo sceicco ha investito 500 milioni di dollari in World Liberty Financial in cambio di una partecipazione del 49% nella società, come riportato in precedenza dal Wall Street Journal.

All'inizio di questo mese, l'Office of the Comptroller of the Currency ha concesso a World Liberty Financial l'approvazione preliminare condizionata per il lancio di una banca fiduciaria nazionale con statuto federale, incaricata di emettere, riscattare e custodire USD1, la stablecoin ancorata al dollaro lanciata da World Liberty lo scorso anno.

Questa nuova iniziativa segna un'espansione del rapporto commerciale tra la società di criptovalute sostenuta da Trump e il funzionario di un governo straniero. Tahnoon è il consigliere per la sicurezza nazionale degli Emirati Arabi Uniti ed è il fratello del presidente del Paese. Gestisce un impero da oltre 1.300 miliardi di dollari, finanziato con la sua fortuna personale e fondi statali.

La stablecoin USD1

Le stablecoin sono ancorate al valore di beni reali detenuti in riserva. Attualmente, USD1 ha un valore di mercato di 4 miliardi di dollari. World Liberty afferma che i dollari a supporto di 1 dollaro USA sono investiti in titoli del Tesoro statunitensi e altri equivalenti di liquidità, generando circa 150 milioni di dollari all'anno di interessi. In precedenza, World Liberty emetteva USD1 tramite BitGo, una banca fiduciaria separata che deteneva le riserve della stablecoin e tratteneva una parte degli interessi. Maggiore è la quantità di USD1 in circolazione, maggiori saranno le entrate che World Liberty potrà generare dalle sue riserve.

World Liberty dichiara di voler utilizzare la banca fiduciaria per promuovere l'adozione di massa di USD1 e offrire nuovi servizi ai clienti, come la custodia delle loro criptovalute a fronte di una commissione.

Dopo l'approvazione dell'Occ, l'amministratore delegato Zach Witkoff, figlio dell'inviato statunitense per il Medio Oriente Steve Witkoff, ha dichiarato che l'obiettivo di World Liberty era «creare il dollaro digitale più affidabile e diffuso al mondo».

World Liberty ha deciso di istituire una banca in collaborazione con i suoi azionisti dopo che il presidente, nel luglio 2025, ha firmato il Genius Act, che consente alle società di stablecoin approvate di detenere direttamente le riserve a cui sono ancorate le loro monete.

La struttura azionaria della holding della banca, denominata Wltc Holdings, è la stessa di World Liberty, sebbene Tahnoon e i suoi co-investitori abbiano utilizzato un'entità diversa, chiamata StringZ Holding Rsc, per la partecipazione in Wltc. Un'entità affiliata alla famiglia Trump detiene una quota del 38%, secondo una fonte a conoscenza dei fatti.

Un portavoce di World Liberty ha affermato che il personale di carriera dell'Occ ha esaminato la domanda per verificarne la «conformità ai requisiti e ai criteri statutari, regolamentari e normativi» necessari per l'approvazione della banca. La società non ha rilasciato commenti sulla struttura azionaria della sua banca.

Un funzionario dell'Occ ha dichiarato che la revisione della domanda è stata gestita da personale di carriera e che l'agenzia «si è consultata con diversi funzionari governativi esperti in materia di etica» per garantire che il processo «rispettasse tutti gli standard e le politiche etiche governative».

Negli ultimi mesi, l'Occ ha approvato una serie di richieste di licenza bancaria per banche nazionali focalizzate sulle criptovalute. World Liberty deve ancora soddisfare una serie di condizioni e ricevere un'approvazione finale dall'Occ prima di poter diventare operativa.

La licenza bancaria

La richiesta di licenza bancaria da parte della società è finita sotto la lente d'ingrandimento dei legislatori democratici dopo che il Wall Street Journal ha riportato a gennaio che Tahnoon e altri co-investitori avevano effettuato un investimento non specificato di 500 milioni di dollari nella società nel gennaio 2025, tramite un'entità chiamata Aryam Investment 1. L'accordo, firmato quattro giorni prima dell'insediamento del presidente Trump, ha destinato 263 milioni di dollari a società della famiglia Trump, secondo l'ultima dichiarazione finanziaria del presidente.

L'investimento ha suscitato forti critiche da parte dei Democratici e degli esperti legali, i quali hanno affermato che non aveva precedenti che il funzionario di un governo straniero acquisisse una quota di proprietà significativa in un'azienda del presidente degli Stati Uniti in carica.

Gli esperti di etica hanno affermato che la tempistica della nuova iniziativa bancaria è significativa perché l'espansione del rapporto commerciale di Trump con il funzionario di un governo straniero avviene mentre è presidente in carica e in un momento in cui la sua amministrazione stava attivamente negoziando con gli Emirati Arabi Uniti per l'accesso ai chip di intelligenza artificiale statunitensi.

«Di quanti segnali d'allarme abbiamo bisogno?», ha detto Kathleen Clark, professoressa di diritto ed ex avvocata etica per la città di Washington, D.C. Riferendosi ai negoziati sui chip, ha affermato: «Trump sta svendendo la nostra sicurezza nazionale in cambio della massimizzazione della sua ricchezza».

Nella primavera del 2025, Trump annunciò un accordo storico che avrebbe aperto le porte agli Emirati Arabi Uniti. Acquistare miliardi di dollari in chip per l'intelligenza artificiale dagli Stati Uniti, di cui circa un quinto destinato a G42, un'azienda di AI sostenuta dallo Stato e controllata da Tahnoon. Nei mesi successivi, tuttavia, alcuni funzionari dell'amministrazione Trump hanno bloccato l'accordo per timore che la tecnologia all'avanguardia potesse finire nelle mani di aziende cinesi che intrattengono rapporti commerciali con gli Emirati Arabi Uniti.

A novembre, l'amministrazione Trump ha approvato la vendita diretta dei chip a G42. Il mese scorso, ha revocato le restrizioni sul numero di chip che l'azienda può acquistare per almeno i prossimi nove mesi.

Una persona a conoscenza dell'investimento di Tahnoon aveva precedentemente dichiarato al Wall Street Journal che l'investimento in World Liberty non era stato discusso con Trump durante la due diligence né successivamente, e che Tahnoon è un «importante investitore» nel settore delle criptovalute. Una portavoce della Casa Bianca ha affermato che Trump «agisce solo nel migliore interesse del pubblico americano» e ha negato l'esistenza di qualsiasi conflitto di interessi. La Trump Organization non ha risposto a una richiesta di commento.

La domanda pubblica di licenza bancaria presentata da World Liberty a gennaio ha rivelato un consiglio di amministrazione composto da cinque persone, presieduto da Zach Witkoff. Gli altri membri del consiglio sono Robert Witkoff, fratello di Steve Witkoff ed ex co-responsabile degli investimenti di Chubb Corp; Scott Alper, che ricopre anche la carica di presidente e responsabile degli investimenti presso il Witkoff Group; Jeffrey Weiner, ex presidente e ceo della società di contabilità e consulenza Marcum LLP; ed Erin Baskett, fondatrice della società di intermediazione Sine Qua Non Capital.

In una lettera di agosto che approvava provvisoriamente la domanda di World Liberty, l'Occ ha dichiarato di aver richiesto a tre azionisti di firmare accordi che confermassero il loro ruolo di azionisti passivi, tra cui l'impegno a non influenzare le decisioni del management né a controllare la banca. Uno degli azionisti era un'entità affiliata alla famiglia Trump, un altro era affiliato ai co-fondatori di World Liberty, Zak Folkman e Chase Herro. Il terzo azionista era StringZ Holding RSC.

Il terzo azionista, StringZ

StringZ, registrata ad Abu Dhabi nell'aprile 2025 e nel Delaware il mese successivo, è sostenuta da Tahnoon, secondo fonti a conoscenza dei fatti. L'accordo con l'Occ è stato firmato da Hamad Khlfan Ali Matar Alshamsi, ex direttore di G42, società controllata da Tahnoon.

Funzionari dell'Occ hanno richiesto agli azionisti di firmare tali accordi nel tentativo di evitare ulteriori indagini da parte del Congresso, secondo quanto riferito da una persona a conoscenza della vicenda. Tali accordi, noti come impegni di passività, sono relativamente insoliti nelle richieste di autorizzazione bancaria, secondo un'analisi delle decisioni dell'Occ. Gli accordi con World Liberty rappresentano solo la seconda volta che l'Occ ha richiesto impegni di passività da quando Trump è rientrato alla Casa Bianca lo scorso anno.

In un'audizione della Commissione bancaria del Senato tenutasi a febbraio, la senatrice Elizabeth Warren (D., Massachusetts) ha incalzato il Controllore della Valuta Jonathan Gould, responsabile delle richieste di licenza bancaria, sul ruolo di Tahnoon nella proposta di creazione della banca. World Liberty non aveva reso noti i propri azionisti nella parte pubblica della domanda, cosa che non era tenuta a fare.

Gould si è rifiutato di rispondere, affermando che avrebbe discusso con il suo team la possibilità di condividere una copia della parte non pubblica della domanda con la Warren. Secondo un portavoce della Commissione bancaria del Senato, l'Occ ha infine rifiutato di farlo.

In una successiva lettera a Gould, la Warren ha affermato che «qualsiasi collegamento finanziario» tra Tahnoon e un richiedente di licenza bancaria nazionale, «soprattutto se di proprietà del presidente», dovrebbe essere motivo di esclusione per motivi di sicurezza nazionale.

In un'altra lettera indirizzata nello stesso mese al segretario del Tesoro Scott Bessent, 40 parlamentari democratici affermarono che la richiesta di World Liberty, unitamente all'inchiesta del Wall Street Journal sull'investimento di 500 milioni di dollari di Tahnoon nella società, aveva alimentato le preoccupazioni in merito a «proprietà straniera, sicurezza nazionale, integrità normativa e alla capacità del nostro processo di concessione di licenze bancarie di resistere alle pressioni politiche e geopolitiche». Il Dipartimento del Tesoro non ha risposto a una richiesta di commento.

I rapporti con Binance

Una sezione riservata della richiesta di apertura di un conto bancario presentata da World Liberty ha rivelato nuovi dettagli sul rapporto tra la società e l'exchange di criptovalute Binance, che ha svolto un ruolo chiave nelle ambizioni della famiglia Trump nel settore delle criptovalute, secondo fonti a conoscenza dei fatti.

La richiesta includeva un contratto di partnership, firmato a dicembre da Heina Chen, dirigente di Binance, che dimostrava come World Liberty avesse pagato Binance per fornire supporto di marketing e promozione a USD1, hanno affermato le fonti.

Il presidente Trump ha concesso la grazia al fondatore di Binance, Changpeng Zhao, lo scorso ottobre. Zhao e Binance si erano dichiarati colpevoli nel 2023 di aver violato le norme antiriciclaggio sull'exchange, che era diventato un centro nevralgico a livello globale per il riciclaggio di denaro e l'elusione delle sanzioni. Un avvocato di Zhao aveva precedentemente affermato che la grazia non era legata ad alcuna decisione commerciale, e un avvocato di World Liberty Financial ha dichiarato che la società non ha «discusso, agevolato o influenzato la concessione della grazia».

Helen Tu, dirigente di Binance responsabile del settore stablecoin, ha scritto su X a luglio che l'exchange «ha contribuito in modo determinante» alla crescita di USD1, citando dati che mostravano come a giugno quasi il 90% della criptovaluta fosse detenuta su Binance e sulla sua rete blockchain. Un portavoce di World Liberty ha affermato che attualmente meno del 65% di USD1 è in circolazione su Binance e che la percentuale è in calo.

Un portavoce di World Liberty ha dichiarato che la società ha reso noti «tutti gli accordi commerciali rilevanti» nell'ambito della procedura di richiesta all'Occ, «inclusi quelli con praticamente tutti i principali exchange di asset digitali a livello mondiale». La società ha affermato che né Binance né alcun altro exchange avranno un ruolo all'interno della banca.

Un portavoce di Binance ha dichiarato che la società supporta oltre 15 stablecoin di altrettante aziende e «non riserva alcun trattamento preferenziale a World Liberty Financial o ai suoi prodotti».