Così la Sec combatte le frodi con le criptovalute

Circa un anno fa, Charles e Claudia Wildes hanno prosciugato le loro carte di credito e investito più di 40 mila dollari in una nuova valuta digitale, proprio mentre la criptomania era al culmine. Ora, tutti quei soldi sono spariti. Ma le perdite dei Wildes non sono derivate soltanto da un pessimo tempismo: la moneta digitale che hanno acquistato, detta BitConnect, era una delle diverse frodi diffusesi sul mercato. La Sec sta conducendo indagini su BitConnect, ma le autorità potrebbero non trovare mai più i soldi dei Wildes. La Sec e le autorità statali hanno indagato su più di 90 casi cripto nel corso degli ultimi due anni. Finora le autorità statali sono riuscite a recuperare solo circa 36 milioni di dollari degli investitori ingannati, secondo un’analisi svolta dal Wall Street Journal. «Io e mia moglie abbiamo investito molti dei nostri risparmi in BitConnect», Ha dichiarato Charles Wildes, un assistente informatico della Boynton Beach, Florida. «Sfortunatamente questo ci ha cambiato la vita». Una delle attrattive della moneta digitale è la sua anonimità. Questa caratteristica, unita in alcuni casi a società di copertura e falsi proprietari, possono rendere difficile per gli investigatori tracciare i fondi. Il presidente della Sec, Jay Clayton, un anno fa aveva avvertito che la sua agenzia «potrebbe non essere in grado di perseguire con efficacia atti illeciti o recuperare fondi» investiti in token digitali, in parte perché i profitti spesso finiscono oltreoceano. Le autorità statali hanno archiviato alcuni casi nel pieno del fervore delle cripto, quando nuove società offrivano investimenti in criptovalute e il bitcoin si impennava verso la fine 2017.

La Sec ha ottenuto più risultati nei mesi in cui le quotazioni sono cadute. Adam Pritchard, docente di legge all’Università del Michigan, sostiene che «la Sec può tenersi occupata dall’alba al tramonto per inseguire le frodi in questo campo, ma molti dei soldi che sono stati presi spariranno, a causa della natura elusiva delle criptovalute». Clayton crede che i continui avvertimenti da parte della sua agenzia riguardo ai rischi delle criptovalute, così come lo svolgimento di procedimenti, hanno contenuto i precedenti eccessi di mercato. Robert Cohen, il capo della sezione della Sec che indaga sui casi riguardanti le criptovalute, asserisce che le autorità hanno portato avanti casi che mandano un forte messaggio ai mercati. Le autorità statali hanno eseguito più di 70 azioni legali sin dalla prima indagine di un anno fa. In nessun caso, tuttavia, sono stati restituiti i soldi agli investitori, ha scoperto il Wsj. Joseph Borg, il commissario per la sicurezza dell’Alabama, sostiene che l’obbiettivo delle azioni statali è fermare le frodi, non recuperare i soldi: «Cerchiamo un vaccino, non una cura al problema», afferma. Gli investitori vengono colpiti non solo da atti illeciti. Il bitcoin è sceso del 70% quest’anno. E delle 573 monete digitali lanciate dal 2017, l’89% vengono ora scambiate in perdita rispetto al loro prezzo d’offerta e valgono complessivamente circa 2,1 miliardi di dollari, ovvero 8,4 miliardi in meno rispetto ai 10,5 miliardi iniziali investiti. 

In realtà è impossibile calcolare quanti investitori siano stati colpiti dalle frodi. Il caso più eclatante è accaduto circa un anno fa. BitConnect aveva raggiunto un valore di mercato di 2,8 miliardi di dollari nel giro di appena un anno. Ma BitConnect è esplosa quando ha chiuso le sue principali operazioni, subito dopo che le autorità del Texas avevano attuato con urgenza un provvedimento di sospensione. Le perdite della frode sono stimate a più di 1 miliardo di dollari, sostiene David Silver, l’avvocato difensore degli investitori, compresi i Wildes.

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