Commissioni in eccesso e spread allargati, UBS multata a Hong Kong

Per un decennio l’UBS ha sovraccaricato di commissioni ed ingannato i propri clienti più facoltosi, senza farlo sapere: lo ha dichiarato l’Autorità di controllo sui mercati finanziari di Hong Kong, nel motivare la multa da 51 milioni di dollari Usa comminata alla banca svizzera, condannata anche a pagare altri 25 milioni di dollari da compensare direttamente alla clientela. 

La Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) ha dichiarato che i consulenti e gli assistenti dei clienti della banca svizzera hanno regolarmente aggiunto commissioni extra e hanno allargato gli spread rispetto al valore di mercato sulle negoziazioni su  obbligazioni e titoli strutturati, traendo "profitti dai suoi clienti senza previo accordo o divulgazione". Circa 5.000 clienti hanno pagato in eccesso per circa 28.700 transazioni, ha detto.

Un portavoce di UBS ha detto che il comportamento delle persone coinvolte, che hanno tutti perso il loro lavoro, " è inaccettabile e in forte contrasto con i principi comportamentali della nostra azienda".

I ricavi illeciti sono arrivati nella forma di  commissioni extra oltre i limiti contrattuali, e nel trasferimento del guadagno in conto capitale quando le operazioni dei clienti si rivelavano redditizie. In alcuni casi, il personale di UBS ha falsificato i rendiconti trimestrali agli intermediari finanziari per nascondere le spese in eccesso, ha detto la SFC di Hong Kong.

Il regolatore ha detto che la banca non ha agito nell'interesse dei clienti per circa sette anni, poi ci sono voluti altri due anni per segnalare il comportamento scorretto dopo averlo scoperto. A suo favore, tuttavia, ha detto che UBS ha intraprendeso subito azioni disciplinari contro più di 20 dipendenti coinvolti negli illeciti e ha nominato revisori indipendenti per stabilire che cosa fosse successo.  "La SFC ritiene che queste irregolarità abbiano comportato una combinazione di gravi carenze sistemiche per un periodo di tempo prolungato, tra cui politiche, procedure e controlli dei sistemi inadeguati, mancanza di formazione e supervisione del personale e carenze della prima e della seconda linea di funzioni di difesa di UBS", ha affermato.

UBS è uno dei maggiori gestori patrimoniali al mondo, con masse gestite per conto della clientela pari a circa 2.500 miliardi di dollari. L'Asia è il mercato in più rapida crescita della banca, dove si confronta con i concorrenti per raccogliere denaro dai miliardari e dagli imprenditori della regione. Nel mese di ottobre UBS ha dichiarato di aver dovuto pagare multe a Hong Kong e Singapore per aver incassato commissioni in eccesso dai clienti, che intende rimborsare.

Quella di lunedì 11 è l'ultima di una serie di confronti tra UBS e il regolatore di Hong Kong. Lo scorso marzo, la banca è stata sospesa dal SFC nel ruolo di sponsor per i collocamenti di società in borsa (Ipo) per un anno, con una multa da circa 200 milioni di dollari Usa. Il motivo era che la banca non era riuscita a condurre un'adeguata due diligence sulle offerte pubbliche iniziali di tre società, ha detto la SFC.

Lunedì 11 novembre invece il regolatore ha dichiarato che UBS non era riuscita a segnalare, o ha ritardato nel farlo, una cattiva condotta in almeno altri quattro casi. Ha detto che UBS ha identificato la pratica scorretta di commissioni in eccesso nel giugno 2014, nel corso di un’indagine su una perdita realizzata su una negoziazione a Singapore ma ha segnalato soltanto la cosa solo nel giugno 2016, il SFC.