La volatilità aumenta la domanda di pianificazione finanziaria

Durante i periodi di volatilità, gli investitori si rivolgono ai loro consulenti per avere una guida. I consulenti possono cogliere questa opportunità per coinvolgere i clienti (e acquisirne di nuovi) offrendo servizi di pianificazione finanziaria, utilizzando strategie di comunicazione efficaci e implementando software di pianificazione finanziaria. Questo è quanto afferma l'ultimo report di Cerulli Edge—US Asset and Wealth Management Edition.

Quasi il 75% dei clienti dei consulenti riceve una qualche forma di pianificazione finanziaria, una quota che dovrebbe salire all'82% entro il 2023. Il 18% degli investitori che lavorano con un consulente finanziario non ha un piano finanziario in atto ma lo considera importante. Cerulli consiglia ai consulenti di considerare di reintrodurre i propri servizi di pianificazione a coloro che potrebbero non essere a conoscenza di questa offerta di servizi, in particolare durante i periodi di volatilità del mercato.

Oltre ai servizi di pianificazione finanziaria, i consulenti dovrebbero prendere in considerazione lo sviluppo di una strategia di comunicazione per attrarre e mantenere relazioni di consulenza. Quasi il 40% degli investitori al dettaglio ritiene estremamente importante che il proprio consulente mantenga un adeguato livello di contatto con loro. I consulenti possono implementarlo distribuendo informazioni tempestive sul mercato attuale e sulla situazione economica e offrendo la propria analisi, che è probabile che i clienti condividano con le proprie reti personali. "Un flusso ponderato di punti di contatto può aumentare la soddisfazione dei clienti anche se i mercati vacillano, consentendo ai consulenti di essere nella posizione migliore per la fidelizzazione e la crescita dei clienti", afferma Scott Smith, direttore.

Poiché le aziende continuano a incoraggiare la pianificazione finanziaria, la scala diventa una considerazione importante. "Soluzioni di pianificazione finanziaria ben integrate possono aiutare i consulenti a soddisfare la domanda degli investitori per servizi di pianificazione su misura in modo efficiente, che possono rivelarsi preziosi, soprattutto in tempi di volatilità del mercato", afferma Smith. Secondo la ricerca, il 74% dei consulenti utilizza software di pianificazione finanziaria all'interno della propria pratica e si prevede che entro il 2023 questa percentuale raggiungerà l'82% tra le aziende intervistate.

In definitiva, secondo la ricerca, i consulenti che offrono gli strumenti per una pianificazione finanziaria collocano i loro clienti in una posizione migliore per mantenere la rotta e rimanere calmi nonostante il calo delle prestazioni del mercato, consentendo al contempo ai consulenti di sviluppare relazioni durature con i clienti. "La pianificazione finanziaria sposta l'attenzione sui progressi compiuti verso il raggiungimento degli obiettivi piuttosto che sulla performance degli investimenti", afferma Smith.