La nuova fotografia della consulenza finanziaria in Italia

Aumenta il numero di donne e giovani che decidono di intraprendere la professione di consulente finanziario. La rappresentanza femminile si conferma intorno al 22% per i consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (CFF) e aumenta il numero delle consulenti finanziarie autonome (CFA), attestandosi all’8,5%. Aumentano anche gli under 40, che raggiungono il 13,3% dei CFF e il 38,8% dei CFA.

Questi dati emergono dalla Relazione annuale dell'Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF), presentata oggi a Roma alla Camera dei deputati. “Ci troviamo di fronte a un quadro rappresentativo di un mondo sano e di una categoria professionale affidabile", ha commentato il presidente Mauro Maria Marino.

La relazione ha messo in luce le nuove iniziative e i nuovi incentivi a favore dei professionisti della consulenza. Tra questi:

- La stabilizzazione dell’erogazione delle prove valutative a distanza, funzionale e pienamente rispondente allo svolgimento delle funzioni istituzionali, che ha esteso le modalità di partecipazione all’iscrizione;

- Le rinnovate iniziative di incentivo alla professione verso i più giovani, come la riduzione del contributo della quota annuale dovuto dagli iscrivendi under 30 per tutto il 2023, che già nel precedente anno aveva consentito di sostenere 1.418 giovani.

- Le nuove iniziative di riduzione del contributo una tantum di iscrizione all’albo rivolte agli iscrivendi che abbiano presentato domanda entro un anno dal sostenimento della prova valutativa. 

- Rinnovato impegno dell’Organismo nelle attività di diffusione di Educazione Finanziaria attraverso il portale Informarsi Conviene; la recente partecipazione alle audizioni della Commissione permanente del Senato della Repubblica - “Cultura e patrimonio culturale, istruzione pubblica, ricerca scientifica, spettacolo e sport” - nella proposta di legge per l’inserimento dell’educazione finanziaria nella didattica scolastica all’interno dell’educazione civica.

- Il rinnovato impegno dell’attività di vigilanza che ha visto OCF contribuire, unitamente alle autorità giudiziarie e alle autorità di vigilanza competenti nel settore, alla tutela e disciplina di una professione sana.

- L’estensione della collaborazione e cooperazione dell’attività di tutela del risparmio in tavoli internazionali che ha visto nel corso dell’anno l’adesione di OCF, in qualità di primo membro affiliato italiano, all’Organizzazione Internazionale delle Autorità di controllo dei mercati finanziari (IOSCO) con la partecipazione nel mese di giugno ai tavoli dell’Annual Meeting tenutosi a Bangkok.

I dati dell'albo OCF

Nel 2022 gli iscritti alla sezione dell’albo relativa ai consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede sono 51.575, di cui 11.496 donne (22,3%) e 40.079 uomini (77,7%). Il numero rispetto allo scorso anno ha visto l’ingresso di 2.178 nuovi professionisti. L’età media si attesa a 52 anni con il 63,8% degli iscritti all’albo che ha almeno 50 anni, il 23% tra 40 e 50 anni, il 9,8% tra 30 e 40 anni e il 3,5% meno di 30 anni.

Con riferimento ai consulenti finanziari autonomi e alle società di consulenza finanziaria, i soggetti iscritti all’albo nelle rispettive sezioni sono complessivamente 575 e 65 persone giuridiche. Per gli autonomi l’8,5% del totale è rappresentato da donne e l’età media di 44 anni è ripartita con il 37,1% degli iscritti che ha almeno 50 anni; il 24,2% tra 40 e 50 anni; il 25,6% tra 30 e 40 anni e il 13,2% con meno di 30 anni.

Le domande di partecipazione alla prova valutativa nel 2022 sono state 7.556 e hanno visto un trend di continua crescita di giovani under 30 iscritti alle prove (34%) e donne aspiranti consulenti per il 33,7%. In particolare, sono 2.509 gli aspiranti consulenti finanziari che hanno superato l’esame nel corso dell’anno.

Attività di vigilanza: solo 18 le sanzioni gravi deliberate

Nel 2022 si sono registrate solo 18 delibere di sospensioni cautelari su 40 procedimenti che hanno riguardato tra gli altri 13 richiami e un caso di archiviazione. Oltre il 74% delle istruttorie in parola è stato originato da segnalazioni di soggetti abilitati per conto dei quali operano consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, da esposti presentati da investitori e da comunicazioni di altri soggetti (Autorità giudiziaria, Autorità di vigilanza e altri). Circa il 26% delle istruttorie è scaturito, inoltre, dall’attività degli uffici interni all’OCF.