La consulenza finanziaria motore per valorizzare risparmio e crescita
Lo studio realizzato da Assoreti e The European House Ambrosetti mette in evidenza la crescita costante del settore che ha raccolto 452 miliardi negli ultimi 12 anni. Italia al vertice per numero di consulenti per abitante. Se la liquidità e i depositi delle famiglie italiane al 2013 (1.200 miliardi) fossero stati tutti investiti, si sarebbero generati ulteriori 190 miliardi
La consulenza finanziaria gioca un ruolo chiave nella valorizzazione dei patrimoni e dei risparmi degli italiani. Le dinamiche socioeconomiche in Italia porteranno, nei prossimi anni, al più grande passaggio generazionale di ricchezza, che dovrà essere preservata e ottimizzata. In questo scenario, la consulenza finanziaria avrà sempre più un ruolo strategico, secondo quanto emerge dallo studio 'La consulenza finanziaria, motore per la valorizzazione del risparmio e la crescita economica dell'Italia', realizzato da Teha in collaborazione con Assoreti e presentato questa mattina nell'ambito della 36* edizione del Forum 'Lo Scenario dell'economia e della finanza' a Cernobbio.
Doris: in ultimi 12 anni raccolti 452 mld
"In un contesto segnato dall'erosione del potere d'acquisto della liquidità inattiva, la consulenza finanziaria si conferma un elemento chiave per la tutela e la valorizzazione del risparmio delle famiglie italiane. Il settore, negli ultimi dodici anni, ha raccolto e favorito investimenti per 452 miliardi di euro, contribuendo a rafforzare il mercato finanziario nazionale e a consolidare la fiducia dei risparmiatori", ha dichiarato il presidente di Assoreti, Massimo Doris, presidente di Assoreti, agggiungendo che "in Italia, le reti sono capaci di coinvolgere grandi quantità di risparmio ponendosi ai vertici europei, grazie a un modello che integra innovazione, digitalizzazione e formazione avanzata".
Italia sempre più povera rispetto ai peer europei
Negli ultimi 30 anni l'Italia si è progressivamente impoverita rispetto ai peer europei (Germania, Francia e Spagna): il Pil è cresciuto del 28%, contro una media Ue del 70%, e i salari sono più bassi rispetto ai livelli di 20 anni fa. Tra le conseguenze della mancata crescita, si registrano l'aumento dei tassi di povertà (8,4% delle famiglie oggi sono in povertà assoluta), la riduzione dei tassi di risparmio, il peggioramento della povertà abitativa e una previdenza pubblica che da sola non potrà sostenere le pensioni future e le esigenze di sicurezza dei cittadini. In questo contesto, il risparmio è un asset chiave ed è quanto mai necessario valorizzarlo per generare nuove risorse e investimenti. Nell'ultimo decennio il valore dei risparmi delle famiglie e delle imprese italiane su conti correnti e depositi è aumentato significativamente, superando i 2.000 miliardi. In questo scenario, la valorizzazione del risparmio è una leva chiave per stimolare consumi e investimenti e, di conseguenza, sostenere la crescita economica del Paese.
I benefici della gestione professionale del risparmio
La gestione professionale del risparmio offre benefici in termini di sicurezza e accumulazione di risorse e il valore aggiunto di questa attività è evidente: negli ultimi 10 anni, chi non ha investito ha visto ridursi del 15% il potere di acquisto del proprio patrimonio. Qualora la liquidità e i depositi delle famiglie italiane al 2013 (1.200 miliardi) fossero stati tutti investiti, si sarebbero generati ulteriori 190 miliardi, proteggendo il capitale dall'inflazione.
La consulenza finanziaria in Italia
La consulenza finanziaria è un comparto rilevante per il Paese: i consulenti finanziari iscritti e attivi con mandato sono circa 36.000 e l'Italia è al 1* posto in Ue per numero di consulenti finanziari per abitante (il rapporto è di 1 a 2.051), un sistema dunque molto capillare. Inoltre, a livello Ue, l'Italia è il 1* Paese per quota di persone che si affidano a consulenti per le proprie decisioni finanziarie (57% vs 51% in Spagna, 49% in Francia e 42% in Germania). Queste tendenze sono soprattutto dovute al fatto che i consulenti finanziari e le reti in Italia sono attori di mercato professionali, che operano secondo i principi di qualità e garanzia, contribuendo ad accrescere il valore del servizio per i clienti anche grazie a un'offerta di advisory in grado di cogliere le diverse esigenze.
Raccolta media netta annua in crescita costante
Non sorprende come la raccolta media netta annua della consulenza finanziaria in Italia sia in costante crescita: negli ultimi 5 anni è stata di circa 50 miliardi (x3 il valore del 2013) e dal 2013 a oggi l'Italia è stato il 1* Paese Ue per raccolta netta delle reti di consulenza finanziaria, con un valore cumulato dal 2013 di 452 miliardi (contro 440 miliardi in Germania), superando anche gli Usa per volumi di raccolta rispetto al patrimonio gestito di inizio periodo. Anche il patrimonio gestito dalle reti di consulenza finanziaria in Italia è cresciuto costantemente (+110% negli ultimi 10 anni) e oggi è pari a oltre 900 miliardi, il 23% della ricchezza delle famiglie italiane.
