Il 75% degli investitori millennial mira a sovraperformare il mercato. Ecco i consulenti e gli strumenti che preferiscono
Secondo uno studio di Natixis la generazione nata negli anni 80 e 90 del secolo scorso non è affatto conservatrice in termini di gestione del risparmio. Mostra forte interesse per i private asset (55%) e il 46% ha già investito in criptovalute. Infine, il 62% vorrebbe poter accedere ai propri fondi preferiti sotto forma di Etf attivi
Il trasferimento della ricchezza tra generazioni sta diventando un tema centrale per l'attività di consulenza. In questo contesto, l'ultimo sondaggio di Natixis Investment Managers evidenzia come il 46% dei consulenti consideri questa dinamica una minaccia per il proprio lavoro. Lo studio mette inoltre in luce come i millennial, la generazione nata tra l'inizio degli anni 80 alla metà dei 90, rappresentino la generazione meno conservatrice in termini di investimento: il 75% dichiara infatti di voler sovraperformare il mercato.
Il 33% dei consulenti perde quota di asset per ricambio generazionale
Con circa 1,1 miliardi di baby boomer che quest'anno compiono 80 anni, il settore della consulenza finanziaria è destinato a una profonda trasformazione, poiché i beneficiari saranno chiamati a decidere chi gestirà il patrimonio ereditato. In questo contesto, i risultati dello studio evidenziano che il 46% dei consulenti considera questa dinamica una minaccia cruciale per la propria attività, mentre un terzo (33%) dichiara di aver già perso una quota significativa di asset a causa del ricambio generazionale. Tra gli investitori, "i baby boomer (66%) sono la fascia con la maggior propensione a trasferire i propri asset a un nuovo consulente, mentre gli investitori più giovani tendono maggiormente a confermare lo status quo", riportano gli esperti. "Il 48% degli investitori della Generazione X (età 46-61) dichiara che non modificherà nulla riguardo i propri asset, con i millennial (50%) altrettanto propensi a farlo, dando ai consulenti una probabilità del 50% di conservare gli asset", proseguono gli economisti. Emergono inoltre differenze di genere: gli uomini sono leggermente più propensi a mantenere il consulente della persona da cui ereditano (47%), mentre il 56% delle donne dichiara invece l'intenzione di cambiare.
Fascia propensa al rischio
Sul fronte dell'asset allocation, i baby boomer si confermano la fascia più prudente: solo il 42% è disposto ad assumersi maggiori rischi per ottenere rendimenti più elevati. Inoltre, mostrano la minore propensione a investire in private asset (29%) e criptovalute (16%). Tuttavia, il 63% è disposto a vincolare il capitale destinato all'eredità in investimenti di lungo periodo e il 52% teme che gli investimenti passivi non siano sufficienti a evitare perdite. "La Generazione X si colloca nel mezzo, con il 63% degli investitori che considera la volatilità un'opportunità per costruire ricchezza. Il 55% ritiene inoltre che investire in private asset rappresenti un buon modo per gestire il rischio nei propri portafogli e il 38% sta pianificando di investire di più, o di iniziare a investire, in criptovalute", spiegano gli esperti. I millennial (30-45 anni) risultano invece i più propensi al rischio: il 75% mira a sovraperformare il mercato. Mostrano inoltre forte interesse per i private asset (55%) e il 46% ha già investito in criptovalute. Infine, il 62% vorrebbe poter accedere ai propri fondi preferiti sotto forma di Etf attivi, confermando un approccio più dinamico e orientato all'innovazione.
