Da Online Sim e 4Timing Sim portafogli per tre generazioni con i passivi di Vanguard
I modelli sviluppati per investitori X, Z e Millennials hanno profili di rischio diversi destinati alle differenti fasce d'età e saranno distribuiti online dalla società del gruppo Ersel
Online Sim, società d'intermediazione mobiliare che fa capo al gruppo bancario Ersel e specializzata nel collocamento di fondi online, metterà a disposizione dei clienti retail i tre portafogli ideati, fanno sapere le due società in una nota congiunta, "sulla base delle caratteristiche e delle preferenze di investimento delle diverse generazioni di investitori".
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In particolare, il portafoglio Generazione X è "pensato per i nati tra il 1965 e il 1979 e per gli investitori con un’ottica di investimento prudente", il portafoglio Millennials è destinato ai nati tra il 1980 e il 1996 "per gli investitori con un profilo di rischio bilanciato" mentre il portafoglio Generazione Z ha come target "gli investitori più giovani o con una maggiore propensione al rischio".
Fondi passivi, gestione attiva
L'obiettivo dichiarato dei tre portafogli modello creati da 4Timing Sim sui fondi passivi Vanguard è quello di "offrire a ciascun target di investitori una rigorosa gestione attiva del rischio ricercando al contempo la crescita del patrimonio nel medio-lungo periodo". Un duplice obiettivo che punta ad essere raggiunto con una doppia strategia di gestione: "Una parte del portafoglio - spiegano le società - è investito strategicamente in modo da ottimizzare il rapporto rendimento/rischio di medio-lungo periodo, mentre l’altra parte del portafoglio è gestito tatticamente in maniera da contenere la massima oscillazione negativa attesa degli asset".
Commentando l'accordo, Federico Odello, direttore commerciale di Online Sim, ha affermato che "la collaborazione con 4Timing Sim ci permette di essere i primi in Italia ad offrire direttamente portafogli modello costruiti su fondi passivi Vanguard, con un’attenzione particolare alla clientela under 30 che si avvicina per la prima volta agli investimenti in fondi e per cui abbiamo pensato a una promozione ad hoc".
