Consulenti finanziari: cosa serve per far crescere la next generation

I giovani conoscono poco la professione di consulente finanziario e solo in parte la considerano adeguata alle loro aspettative di lavoro. Sono alcuni dei punti emersi da una ricerca presentata da Fabrizio Fornezza di Research Dogma nell’ambito della conferenza “La consulenza finanziaria: le sfide delle next generation e della gender diversity”, svoltasi questa mattina nell’ambito del Salone del Risparmio.

La ricerca ha interessato diplomati e laureati tra i 25 e i 30 anni, oltre che giovani consulenti da poco abilitati all’esercizio della professione.

In particolare solo il 10% dei giovani dice di conoscere molto bene la consulenza finanziaria e il 60% ammette di conoscerla poco o per nulla. Un’evidenza che secondo Fornezza spinge con urgenza verso la necessità che gli stessi consulenti diventino i primi ambassador della professione.
Se infatti alla domanda “Quanto ti sembra interessante lavorare come cf?” solo il 23% risponde molto o moltissimo, tale percentuale raddoppia per coloro che già sono entrati in contatto con il mondo della consulenza finanziaria.

Ma cos’è la consulenza per i giovani? Per il 24% significa lavorare in un contesto competitivo, per un altro 15% “è una sfida, ti mette alla prova”. E guardando al futuro, ben il 73% del campione ritiene che sarà un settore adatto per professionisti molto evoluti e in grado di integrarsi con soluzioni tecnologiche (ma in grado di resistere all'intelligenza artificiale). Di questo sono ancora più convinti i giovani consulenti, per i quali la percentuale raggiunge il 91%.

E quindi i giovani consulenti consiglierebbero a un giovane di fare il cf? Certamente sì e probabilmente sì raccolgono il 64% dei consensi e quasi 7 consulenti su 10 suggerirebbero a un giovane di valutare due punti: la capacità di trovare clienti e di costruirsi una rete professionale di contatti oltre che le difficoltà nella gestione dei portafogli. Tra le proposte più gettonate per facilitare lo sviluppo di una next gen di consulenti: la previsione di un compenso fisso all’inizio della carriera e una maggiore integrazione con le università.