Pianificare per i figli: tutti gli strumenti a confronto nel nuovo numero di Patrimoni in edicola

Entro il 2028 in Italia passeranno dalle generazioni più anziane a quelle più giovani 180 miliardi di euro e solo cinque anni dopo l’ammontare complessivo di tale travaso di ricchezza toccherà i 300 miliardi. Tutto ciò solo considerando le famiglie più abbienti, quelle idonee a essere servite dal private banking. Il tema del passaggio generazionale non è certo nuovo, ma prima di questi numeri, contenuti in un recente studio di Aipb e Prometeia, mancava una vera contabilità del fenomeno. Che coinvolge, seppur in modalità diversa, tutti gli attori posti sui lati di un ipotetico triangolo: i genitori impegnati nella costruzione del futuro della propria famiglia; i figli, chiamati a un maggior coinvolgimento nella gestione del patrimonio e i wealth manager che dovranno essere capaci di far dialogare le diverse generazioni e di conservare la relazione costruita nel tempo, fino a riconfermarsi come consulenti di famiglia anche dopo il passaggio del testimone.

È quindi fondamentale per tutte la parti coinvolte riuscire a muoversi nella rete delle principali alternative a disposizione per la protezione e la pianificazione del patrimonio personale e familiare. Tantopiù che alcuni strumenti connessi a tali scopi sono recentemente stati oggetto di novità normative, seppur, al momento in cui si scrive, ancora in attesa di approvazione definitiva, oltre che di nuovi orientamenti giurisprudenziali. È nato così il Dossier di questo numero di Patrimoni, dedicato a vantaggi e limiti degli strumenti di protezione patrimoniale utilizzabili a fini successori.

E ancora, nel numero di Patrimoni in edicola 

• Il consulente giusto esiste? Breve guida per l'investitore: le domande da fare e quelle da porsi nel rapporto con un professionista della finanza, come valutarlo e perché (eventualmente) cambiarlo;
• Immobiliare: Milano è al top, ma attenzione... Le tabelle con tutti i valori immobiliari del capoluogo lombardo zona per zona e per tipologia di immobili, con i pareri degli esperti sulle aree dove vale ancora la pena investire.