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La Nigeria accusa Binance di avere provocato il crollo della sua moneta, la naira
Due dirigenti della borsa di criptovalute sono trattenuti dal Paese africano. Il ruolo delle stablecoin nella crisi valutaria
Tigran Gambaryan, Head of Financial-Crime Compliance di Binance, si è recato nella capitale della Nigeria con l’obiettivo di risolvere una controversia: il governo nigeriano ha accusato la più grande piattaforma di criptovalute al mondo di essere responsabile del crollo della valuta nazionale. Il cittadino americano, ex agente speciale dell’Agenzia delle Entrate statunitense (Irs), ha lasciato la sua famiglia in Georgia alla fine di febbraio, portando con sé solo una piccola valigia per quello che pensava fosse un breve viaggio di lavoro. Tuttavia, non è mai tornato a casa.
Le autorità nigeriane hanno arrestato Gambaryan e il suo collega Nadeem Anjarwalla, cittadino del Regno Unito e del Kenya, nonché Responsabile regionale di Binance per l’Africa, come confermato dalle famiglie degli interessati. Attualmente detenuti in una casa sorvegliata, gli impiegati di Binance non sono stati formalmente accusati di alcun crimine. Il governo, che inizialmente li aveva invitati in Nigeria per incontri ufficiali, non ha ancora rilasciato dichiarazioni pubbliche in merito alle detenzioni.
Il colosso africano in preda alla criptomania
La Nigeria, la più grande economia dell’Africa, con una popolazione di oltre 220 milioni di abitanti, ha già affrontato diverse crisi valutarie in passato. Tuttavia, questa è la prima volta che le criptovalute assumono un ruolo centrale in tali problematiche. Negli ultimi anni, i cittadini nigeriani hanno sempre più orientato i propri risparmi verso le criptovalute come rifugio, cercando di sfuggire a un tasso di inflazione in costante aumento, che ha toccato quasi il 30% a gennaio, e a una valuta nazionale in caduta libera, classificata tra le peggiori performance globali dell’anno. Due terzi della popolazione del Paese vive in condizioni di povertà.
La Nigeria è al secondo posto a livello mondiale per l’adozione delle criptovalute, subito dietro l’India, secondo un indice compilato da Chainalysis, un fornitore di dati. Gli scambi di criptovalute hanno fruttato ai nigeriani circa 60 miliardi di dollari nei 12 mesi fino a giugno 2023, secondo quanto riportato da Chainalysis.
A causa delle restrizioni governative che limitano chi può scambiare la valuta locale con il dollaro e controllano il tasso di cambio, molte persone hanno cercato rifugio in valute digitali ancorate al dollaro statunitense, conosciute come stablecoin. Il commercio delle stablecoin ha essenzialmente dato origine a un mercato nero, con un tasso di cambio non ufficiale tra la valuta locale, la naira, e il dollaro, notevolmente più debole rispetto ai tassi governativi. Secondo gli operatori finanziari, Binance, la piattaforma di scambio più popolare, è diventata il punto di riferimento principale per monitorare questo tasso di cambio nel mercato nero.
Binance accusata di avere manipolato il tasso di cambio
Bayo Onanuga, consigliere speciale del presidente nigeriano, ha accusato Binance di aver manipolato il tasso di cambio della Nigeria e di aver assunto indebitamente il ruolo della Banca Centrale. «Le criptovalute dovrebbero essere vietate nel nostro Paese, altrimenti questa erosione della valuta non avrà fine», ha scritto in un post su X.
Il governo insediatosi l’anno scorso ha cercato di semplificare un complesso sistema caratterizzato da diversi tassi di cambio ufficiali, concedendo maggior spazio alle forze di mercato per determinare il valore della valuta. Tuttavia, la persistente discrepanza tra la valutazione governativa della moneta e il tasso pubblicato sul sito web di Binance si è rivelata insostenibile.
Onanuga ha spiegato al Wall Street Journal che Binance stava collaborando con le autorità e che si stavano tenendo discussioni riguardo a un possibile risarcimento nei confronti della Nigeria. La Commissione Nigeriana per le Comunicazioni (Ncc) ha ordinato alle aziende di telecomunicazioni di limitare l’accesso ai siti web di Binance e di altre piattaforme di criptovalute.
Secondo Olayemi Cardoso, capo della Banca Centrale della Nigeria, le piattaforme di criptovalute venivano utilizzate per manipolare il mercato. Nel caso di Binance, ha dichiarato che attraverso la sua piattaforma sono transitati 26 miliardi di dollari in Nigeria nell’ultimo anno da fonti e utenti che la Banca Centrale non è stata in grado di identificare in modo adeguato. Tuttavia, non ha specificato la fonte di tale cifra.
Un portavoce di Binance ha dichiarato che l’azienda richiede a tutti gli utenti di superare rigorosi controlli di identità. Pur senza commentare specificamente la cifra di 26 miliardi di dollari, ha precisato che non tutti gli scambi sono legati alla naira, poiché gli utenti possono scambiare una criptovaluta con un’altra. Ha sottolineato inoltre che il volume totale degli scambi non dovrebbe essere confuso con il flusso reale di denaro attraverso la piattaforma. «Stiamo collaborando con le autorità nigeriane per assicurarci che Nadeem e Tigran tornino a casa sani e salvi dalle loro famiglie», ha dichiarato. «Confidiamo che questa situazione possa essere risolta al più presto».
In un post sul suo blog, Binance ha precisato che permette agli acquirenti e ai venditori di scambiare tra di loro e quindi non stabilisce i prezzi. Quando si verifica una forte volatilità della naira, il sistema si mette automaticamente in pausa per prevenire manipolazioni. L’azienda ha inoltre aggiunto che gli operatori che tentano di manipolare il mercato vengono espulsi.
La storia di Binance
Fondata nel 2017 in Cina, Binance ha già suscitato critiche da parte dei governi in passato. Ha operato per un lungo periodo senza una sede fissa e al di fuori del controllo dei regolatori, fornendo servizi di scambio non autorizzati tramite il proprio sito web.
Lo scorso novembre, il fondatore di Binance, Changpeng Zhao, ha rassegnato le dimissioni da ceo e ha ammesso di aver violato i requisiti antiriciclaggio degli Stati Uniti. L’azienda ha accettato di pagare una multa di 4,3 miliardi di dollari, la più grande mai inflitta a una società di criptovalute. Attualmente, Zhao è in attesa di sentenza negli Stati Uniti.
In Nigeria, l’autorità di regolamentazione dei titoli ha dichiarato lo scorso anno che un’entità locale di Binance stava operando illegalmente e le ha ordinato di interrompere i propri servizi. Nonostante ciò, gli utenti hanno continuato ad avere accesso al sito globale, Binance.com. La scorsa settimana, Binance ha annunciato l’interruzione di tutti i servizi che coinvolgono la naira, infliggendo un duro colpo ai suoi sforzi di ricostruire il proprio business nei mercati emergenti in rapida crescita.
L’adozione delle criptovalute legate al dollaro statunitense è aumentata rapidamente in numerosi Paesi in via di sviluppo. In economie sotto stress finanziario, come Turchia, Argentina e Russia, dove la disponibilità di dollari veri è limitata, i residenti si stanno rivolgendo come alternativa agli scambi di criptovalute e alle valute digitali ancorate al dollaro. Il ceo di Binance, Richard Teng, ex regolatore, ha promesso, al momento del suo insediamento lo scorso anno, che avrebbe rispettato le regole e collaborato con le autorità governative.
Il destino dei due impiegati di Binance
Gambaryan, 39 anni, e Anjarwalla, 37, sono arrivati ad Abuja, la capitale della Nigeria, il 25 febbraio, su invito di funzionari governativi che avevano programmato una serie di incontri, come riportato dalle loro famiglie. Il giorno successivo, i due si sono incontrati con funzionari della Banca Centrale della Nigeria, dell’autorità di regolamentazione dei titoli, del dipartimento per la sicurezza nazionale e del dipartimento per l’intelligence finanziaria. L'incontro, che è durato circa due ore, ha lasciato a Gambaryan e Anjarwalla la sensazione di aver compiuto dei progressi, come hanno riferito alle loro famiglie. Tuttavia, i due dipendenti di Binance sono stati scortati di nuovo al loro hotel e invitati a preparare i loro bagagli, per poi essere condotti in una casa sorvegliata. Non è stata fornita alcuna spiegazione.
Durante il suo incarico di agente speciale presso l’Irs, Gambaryan ha preso parte alla chiusura della piattaforma di scambio di valute digitali BTC-e, accusata dalle autorità statunitensi di favorire il crimine nel 2017. È entrato a far parte di Binance nel 2021. Anjarwalla ha lavorato presso una società di venture capital e per Uber prima di unirsi a Binance nel 2022. La gestione delle attività in Nigeria è stata aggiunta alle sue responsabilità nel dicembre dello stesso anno.
Secondo quanto riferito dalla moglie di Anjarwalla, Elahe Anjarwalla, il 28 febbraio, una corte nigeriana ha emesso un ordine che permetteva alla Commissione Nigeriana per i Crimini Economici e Finanziari di detenere i due uomini per due settimane, in attesa di un’indagine. Ha aggiunto che né i due impiegati di Binance né le loro famiglie sono stati informati sui dettagli dell’indagine. Nella casa in cui risiedono, ai due uomini è consentito utilizzare i loro telefoni di tanto in tanto, ma sempre sotto la supervisione delle guardie.
La moglie di Tigran Gambaryan, Yuki Gambaryan, ha rivelato di comunicare con suo marito tramite messaggi due o tre volte al giorno, quando gli è permesso farlo. Ha aggiunto che cerca di essere coraggiosa per il bene di lei e dei loro due figli, uno di 10 anni e l’altro di 4. «Ogni giorno il più piccolo chiede quando papà tornerà a casa, entra nel suo studio per sentire il suo profumo», ha raccontato.
C’è una domestica che ogni mattina prepara il frullato verde preferito di Anjarwalla, ha raccontato sua moglie Elahe. Lui le ha detto che presto avrebbe dovuto fare il bucato. Gli uomini guardano la TV e possono andare su un balcone a fumare. Lunedì, Anjarwalla, musulmano, ha iniziato il digiuno per il Ramadan, e Gambaryan si è unito in solidarietà.
Anjarwalla videochiama Elahe quando gli è consentito farlo. Non parlano di argomenti sensibili, cercando piuttosto di tranquillizzarsi a vicenda. Lui parla con il loro figlio di 11 mesi, che ha iniziato a bisbigliare la parola «papà». Il suo primo dentino sta iniziando a spuntare e la prossima settimana festeggerà il suo primo compleanno. «Spero e prego che tornino in tempo», ha concluso Elahe.
(Translated from the original version by Milano Finanza Editorial Staff)
