Julius Baer invita i clienti più piccoli del wealth management ad aggiungere denaro ai loro portafogli
In caso contrario saranno costretti a cambiare banca. La mossa si è resa indispensabile in un'ottica di controllo dei rischi e della necessità di focalizzare il business sulla gestione patrimoniale di alto profilo
Julius Baer ha invitato alcuni clienti con patrimoni investiti relativamente più bassi ad aumentare l'importo dei fondi dedicati al wealth management oppure di rivolgersi altrove. Utilizzando soglie diverse a seconda del Paese in cui opera, Julius Baer cerca di garantire che i rapporti commerciali con i clienti valgano i costi e i rischi di conformità alle normative che comportano, hanno spiegato alcune fonti a Bloomberg. In parallelo, la banca ha smesso di accettare i clienti di più alto profilo, o persone politicamente esposte. Tutto ciò per proteggere la redditività e impedire che il marchio della banca venga indebolito. In Svizzera la soglia è di circa 1 milione di franchi svizzeri, mentre a Hong Kong può arrivare fino a una cifra equivalente a 5 milioni di franchi.
Strategia annunciata con nuova linea dura Finma
La banca con sede a Zurigo, guidata dall'amministratore delegato Stefan Bollinger, sta cercando di riorientare la propria strategia sulla pura gestione patrimoniale, dopo un periodo di turbolenza a seguito del deterioramento dei prestiti concessi al magnate immobiliare in bancarotta René Benko di Signa. Le autorità di regolamentazione svizzere stanno prestando inoltre sempre più attenzione ai rischi dei clienti, fatto che ha portato la banca privata ginevrina di Hsbc Holdings a interrompere i rapporti con oltre 1.000 clienti mediorientali all'inizio di quest'anno. Un rappresentante di Julius Baer, contattato da Bloomberg, ha fatto riferimento a una dichiarazione rilasciata dalla banca a novembre, in cui si sottolineava l'implementazione di un quadro di rischio rivisto. In occasione dell'aggiornamento della strategia di Julius Baer a giugno, ad esempio, la società ha dichiarato di aver eliminato gli obiettivi di redditività a medio termine e di aver invece reintrodotto un obiettivo di raccolta netta, un parametro chiave per i gestori patrimoniali.
Pesa il ko di Signa
Julius Baer è ancora sotto inchiesta da parte dell'autorità di regolamentazione Finma per le carenze nella gestione del rischio che hanno portato alle perdite di Benko. Le cancellazioni dei prestiti hanno contribuito al dimezzamento degli utili per il 2023 e all'uscita del precedente ceo Philipp Rickenbacher.
Strategia di riduzione di rischio più ampia
Mentre Baer cerca di assicurarsi nuovi fondi per la gestione patrimoniale, sta riducendo altrove il rischio. Il mese scorso, la banca ha dichiarato di aver chiuso circa una dozzina di posizioni di prestito per un importo di 700 milioni di franchi svizzeri, che non corrispondevano più al nuovo quadro di riferimento per la propensione al rischio della banca. Queste posizioni sono collegate a clienti a cui erano stati concessi prestiti ma per i quali non si è concretizzato l'auspicato business case di gestione patrimoniale, aveva affermato il chief risk officer della banca, Ivan Ivanic.
