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Goldman Sachs apre ai piccoli investitori una strategia che finora riservava solo ai clienti più ricchi
La banca Usa sta strutturando per gli investitori retail portafogli che dovrebbero aiutarli a risparmiare sulle tasse, in parte spostando i loro soldi dai conti bancari agli Etf a reddito fisso
Goldman Sachs si sta rivolgendo ai piccoli investitori per aumentare le sue entrate da commissioni. La banca intende offrire infatti ai clienti del robo-advisor Betterment, alcune delle sofisticate strategie di investimento che da tempo riservava solo ai clienti più facoltosi.
Goldman sta strutturando portafogli per gli investitori retail che dovrebbero aiutarli a risparmiare sulle tasse, in parte spostando i loro soldi dai conti bancari agli Etf a reddito fisso, che comportano maggiori rischi. I fondi deterranno titoli di Stato a breve termine, obbligazioni municipali e obbligazioni societarie investment grade.
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I portafogli di Goldman
I portafogli sono stati progettati dai team di Goldman, che gestiscono oltre 1.000 miliardi di dollari di investimenti per clienti come i fondi pensione aziendali e quelli sovrani.
La piattaforma di Betterment richiede solo 10 dollari per iniziare a investire e i nuovi portafogli sono orientati a persone con un reddito annuo di almeno 190.000 dollari. Secondo Betterment, molti di questi clienti sono rimasti sorpresi dalle tasse che hanno pagato, lasciando i loro soldi nei conti di risparmio ad alto rendimento.
Tranne che per i conti di deposito, Goldman si è ritirata dalla sua incursione nel credito al consumo. La banca punta a generare maggiori entrate da commissioni per compensare le oscillazioni delle sue attività di negoziazione e trading.
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La collaborazione con Betterment
Il mese scorso Goldman ha ceduto a Betterment i conti di Marcus Invest, lanciato nel 2021 per offrire investimenti digitali agli investitori privati. Ora guadagnerà dalle commissioni sottostanti che i clienti di Betterment pagheranno per gli Etf di Goldman, ampliando un rapporto con Betterment iniziato nel 2016 quando Goldman ha iniziato a offrire portafogli di investimento sulla piattaforma.
A collaborare con Betterment è il team di Goldman che alla fine dell'anno scorso ha assunto Greg Weiss, che in precedenza dirigeva la consulenza di portafoglio di Blackrock. (riproduzione riservata)
(Translated from the original version by Milano Finanza Editorial Staff)
