Wealth management al raddoppio: entro il 2030 si supereranno i 500 mld

Bain & Company ha pubblicato un nuovo studio sul wealth management, dove emerge che la domanda di servizi di wealth management è destinata a raddoppiare rispetto al 2021, con i ricavi che supereranno i 500 miliardi di dollari entro il 2030.

Lo studio dimostra che questi servizi hanno il potenziale per offrire a qualsiasi operatore del settore di raddoppiare la propria capitalizzazione di mercato. Allo stesso tempo, però, realizzare questo potenziale è diventato più difficile a causa dell’affacciarsi al mercato di clienti con priorità diverse, richiedono nuovi modelli di consegna, nuove offerte e nuovi modelli economici.

Generazione Y e Z

I cambiamenti demografici e l'espansione della ricchezza a livello globale stanno creando nuovi segmenti di clientela. Si stima che circa 250 milioni di clienti della Generazione Y e Z, quelli nati tra il 1981 e il 2012, avranno un reddito annuo di oltre $ 100.000 entro il 2030.

Bain & Company prevede un aumento di $ 90 trilioni di attività liquide da tutti gli investitori a livello globale, dal 2021 al 2030, con $ 40 trilioni provenienti da individui che hanno attività tra $ 100.000 e $ 1 milione. Le Americhe e l'Asia-Pacifico guideranno la carica.

"I nuovi clienti più giovani sono più autodiretti e autodidatti", ha affermato Markus Habbel, partner di Bain & Company e leader del lavoro di gestione patrimoniale e patrimoniale dell'azienda. "Mentre nel complesso questi clienti guardano a un servizio di tipo principalmente digitale, per le loro decisioni più difficili vogliono l'interazione umana; questo richiede un approccio ibrido high-touch".

Soddisfare priorità diverse per prodotti e offerte

Con la crescita dei segmenti emergenti, crescono anche le loro diverse priorità, tra cui:

ESG. Il 75% dei millennial benestanti considera l'ambiente, la società e la governance (ESG) un fattore importante nelle decisioni di investimento. Bain & Company prevede che gli asset ESG costituiranno circa il 46% di tutti gli asset in gestione entro il 2030, rispetto al 33% di oggi.
Mercati privati. La rapida crescita e la sovraperformance dei mercati privati rispetto ai mercati pubblici ha stuzzicato gli appetiti degli investitori, spingendo diverse società di wealthtech ad ampliare l'accesso al private equity e al debito.
Risorse digitali. La capitalizzazione di mercato delle società pubbliche che emettono criptovalute ha raggiunto $ 2,2 trilioni prima di tornare a $ 1,3 trilioni a metà maggio. Molti consulenti prevedono di investire tra l'1% e il 5% dei portafogli dei clienti in asset digitali nei prossimi cinque anni.
Soluzioni per la pensione. Con i baby boomer che vanno in pensione nel continuo passaggio dai piani a benefici definiti ai piani a contribuzione definita, gli investitori sono alla ricerca di soluzioni innovative di decumulo per mantenere uno standard di vita confortevole.