Cherry Bank mette a disposizione dei clienti un certificato targato SocGen
Il prodotto ideato dalla banca francese ha durata massima 10 anni ed è legato al Sgi bond basket index. La composizione potrà essere modificata su indicazione di Cherry Bank in qualità di advisor dell'indice sottostante costituito da un paniere dinamico di bond e cash
Cherry Bank mette a disposizione dei propri clienti - fino al 23 maggio 2025 - un nuovo certificato tracker ideato da Société Générale, con durata massima di dieci anni, di tipo dinamico, ovvero legato a un indice sottostante (l'Sgi bond basket index). La composizione potrà essere modificata su indicazione di Cherry Bank in qualità di advisor dell'indice sottostante.
"Questo certificato dinamico, emesso sulla base di un prospetto di diritto italiano approvato da Consob per l'offerta al pubblico retail in Italia, offre una evidente testimonianza della capacità innovativa di SociGen nella strutturazione di soluzioni su misura. Mettendo a disposizione degli investitori questo strumento, offriamo loro la possibilità di cogliere in maniera efficiente le opportunità del mercato obbligazionario, potendo contare sulla flessibilità di una composizione dinamica nel tempo", ha affermato Alessandro D'Amico, head of cross asset distribution sales for Southern Europe di Societe Generale.
"Questa operazione va nella direzione di offrire alla nostra clientela prodotti innovativi. La sfida che ci contraddistingue è mettere a disposizione la nostra expertise in specifiche asset class - che solitamente utilizziamo per gli investimenti proprietari - anche a investitori terzi attraverso modelli non tradizionali, trasparenti e facilmente accessibili", ha proseguito Andrea Florio, head of alternative investments di Cherry Bank.
Le caratteristiche
Nello specifico, il certificato dinamico su Sgi bond basket index, identificato con il codice ISIN IT0006765157 e classificato come certificato a capitale non protetto secondo la classificazione Acepi, fornisce un'esposizione a scadenza alla performance - sia al rialzo sia al ribasso - dell'indice sottostante, al lordo dei costi, imposte e altri oneri applicabili ed è accessibile alla clientela con un investimento minimo di 1.000 euro.
L'indice sottostante è composto da un paniere potenzialmente dinamico di obbligazioni e cash. Durante la vita del certificato, la composizione dell'indice sottostante (in termini di selezione dei titoli e determinazione dei pesi) può essere modificata su indicazione di Cherry Bank, che agisce in modo discrezionale. Nel formulare le proprie indicazioni di variazione della composizione dell'indice, Cherry Bank persegue l'obiettivo di accrescere il valore dell'indice nel tempo, in particolare nel medio/lungo termine.
Lo strumento consente agli investitori di accedere a una strategia di investimento in obbligazioni all'interno di uno strumento efficiente, non solo per la struttura dei costi, per la caratteristica di essere negoziato con liquidità infragiornaliera sul mercato EuroTLX di Borsa Italiana, ma anche da un punto di vista fiscale in quanto le plusvalenze realizzate dall'investimento in questo certificato (qualora quest'ultimo sia, a fini fiscali, qualificato come derivato cartolarizzato) potranno essere compensate dai clienti con eventuali minusvalenze pregresse nei termini e alle condizioni previste dalla normativa applicabile.
